Wat is estate planning en waarom is het belangrijk?

Estate planning, of nalatenschapsplanning, is het georganiseerd regelen van de overgang van je vermogen naar de volgende generatie. Het is belangrijk omdat het zorgt voor juridische zekerheid, flexibiliteit en belastingvoordeel.

Wat belooft Habermehl bij estate planning?

Bij Habermehl kun je verwachten een persoonlijk plan gebaseerd op jouw wensen en situatie, onafhankelijk advies omdat zij zelfstandig opereren, en alle benodigde kennis in huis op het gebied van fiscale, juridische, financiële en notariële zaken.

Hoe leidt estate planning tot belastingvoordeel?

Door je vermogen gefaseerd over te dragen bij leven, verklein je de omvang van je erfenis, waardoor erfgenamen minder belasting hoeven te betalen. Het zorgt ook voor financiële armslag en soepele verdeling van de erfenis.

Wat zijn de voordelen van estate planning naast belastingvoordeel?

Naast belastingvoordeel zorgt estate planning voor een soepele verdeling van de erfenis, het voorkomt familieruzies en financiële problemen, en het waarborgt dat je specifieke wensen worden gerespecteerd.

Is estate planning alleen relevant voor vermogende mensen en bedrijfseigenaren?

Nee, estate planning is relevant bij alle levensgebeurtenissen, zoals samenwonen, trouwen, scheiden, kinderen krijgen, een huis kopen, naar het buitenland verhuizen of een bedrijf starten.

Hoe ondersteunt Habermehl bij estate planning?

Bij Habermehl begint de samenwerking met een kennismaking waarbij je wensen en huidige situatie worden besproken. Vervolgens wordt alle belangrijke informatie onderzocht en ontvang je een advies met aanbevelingen en actiepunten. Daarna word je ondersteund bij het op orde krijgen van de benodigde documenten en wordt geadviseerd om het plan regelmatig te controleren.

Waarom is het belangrijk om estate planning regelmatig te controleren?

Het is belangrijk om het plan regelmatig te controleren omdat de regels en wetten jaarlijks veranderen en belangrijke gebeurtenissen in je leven aanleiding kunnen geven tot wijzigingen.

Wij optimaliseren jouw fiscale positie

Estate planning

Q: Wat zijn de 6 pijlers die Habermehl onderzoekt bij estate planning?

Habermehl onderzoekt huwelijkse voorwaarden, schenkingen, testamenten, pensioenen, levensverzekeringen en internationale aspecten.

Gefaseerde vermogensoverdracht volgens een goed doordacht plan

Meer informatie

Marieke Doves-Bierman

fiscalist
+31 (0)35 628 57 53
marieke@habermehl.tax

Integrale aanpak is garantie voor goede estate planning

Bij estate planning, of op z’n Hollands ‘nalatenschapsplanning’, komt meer kijken dan de meeste mensen vermoeden. Alleen als alle wettelijke afspraken en fiscale regelingen elkaar versterken, haal je een optimaal resultaat. Daarom werken onze estate planning adviseurs volgens een formule die juridische zekerheid, flexibiliteit en belastingvoordeel oplevert.

Dit beloven wij

Binnen 1 werkdag contact

Estate planning leidt tot belastingvoordeel

Nalatenschapsplanning houdt in dat je jouw vermogen bij leven gefaseerd overdraagt. Doordat je de erfenis verkleint, betalen de erfgenamen minder belasting. Natuurlijk wil je zelf voldoende financiële armslag houden. Daarom adviseren wij als estate planning adviseur om de voor- en nadelen van vermogensoverdracht goed af te wegen en rekening te houden met verschillende scenario’s.

En geeft rust

Naast het bovengenoemde belastingvoordeel, borg je met estate planning dat de verdeling van de erfenis soepel verloopt. Dit komt omdat je specifieke afspraken maakt en vastlegt. Hierdoor voorkom je bijvoorbeeld dat:

Je kinderen ruzie met elkaar of de achterblijvende (stief)ouder krijgen
Het gezin niet in het ouderlijk huis kan blijven wonen
Je partner niets erft
De erfenis je dierbaren in een financiële afgrond drijft
Het vermogen onbedoeld wegvloeit naar (ex)-partners van je kinderen
Je bedrijf niet kan worden voortgezet

Voor wie en wanneer?

Estate planning is toch alleen interessant voor vermogende mensen en bedrijfseigenaren? Natuurlijk zijn de belangen groter als er veel vermogen is. Maar vergis je niet. Nalatenschapsplanning is relevant bij alle ‘life events’. Bijvoorbeeld als je gaat samenwonen, trouwen of scheiden. En ook als je kinderen krijgt, een huis koopt, naar het buitenland verhuist of een bedrijf start.

Zo ondersteunen wij bij estate planning

Dit kun je verwachten als je ons inschakelt

Stap 1

Kennismaken

Onze samenwerking begint bij jou (en je partner). We kunnen ons werk alleen goed doen als je wensen en huidige situatie bekend zijn.

Stap 1

Stap 2

Is alle belangrijke info compleet?

Dan onderzoekt je estate planner wat de mogelijkheden zijn.

We nemen hierbij de volgende 6 pijlers onder de loep:
- huwelijkse voorwaarden
- schenkingen
- testamenten
- pensioenen
- levensververzekeringen
- internationale aspecten

Stap 2

Stap 3

Advies

Je ontvangt een advies met aanbevelingen en actiepunten. Uiteraard lichten we dit graag persoonlijk toe als je daar behoefte aan hebt.

Stap 3

Stap 4

Ondersteuning

Als het plan af is, dan helpen we je desgewenst om de benodigde documenten op orde te krijgen. We kennen verschillende notarissen die we van harte aanbevelen.

Stap 4

Stap 5

Controle

Tot slot adviseren wij je om het plan ten minste eens per 5 jaar te controleren. Allereerst omdat de regels en wetten bijna jaarlijks veranderen. Daarnaast kan een belangrijke gebeurtenis in jouw leven aanleiding voor een wijziging zijn.

Stap 5

Het gemak van alle relevante kennis onder 1 dak

Heb je een vraag over estate planning of gelinkte onderwerpen zoals het schenkingsplan, de aangiften schenkbelasting, erfbelasting en inkomstenbelasting? Neem contact op. Onze specialisten hebben de benodigde kennis paraat en reageren adequaat. Daar kun je op vertrouwen.

Feiten en cijfers over Habermehl

Ruim 1000 particulieren en bedrijven vertrouwen op ons voor fiscaal advies

Klanten waarderen onze diensten en services met een:
4.7 uit 5 (bron: Google)

Kwaliteit gegarandeerd: wij zijn Lid van de Nederlandse Orde van Belastingadviseurs

Continue bijscholing via PAOB, het Postacademisch Onderwijs Belastingwetenschap

Ervaringen van klanten

‘I totally recommend them if you are someone who wants to outsource the responsibility of dealing with the tax authorities.’

‘Habermehl assist me with my Dutch Tax returns. My main reason for using a company for this is due to being British and getting very lost in the Dutch Tax system. In my first year of being in the Netherlands, Habermehl found quite a considerable return for me, of course this is individual but without their knowledge I would have never know this was available.’

‘Al jaren had ik moeite met mijn situatie als Nederlandse vlieger wonend in het buitenland. Tijdens het eerste telefoongesprek werd mij meteen duidelijk dat de specifieke kennis hier aanwezig was. Habermehl is altijd goed bereikbaar. En met duidelijke antwoorden op mijn vragen was mijn probleem snel opgelost.’

‘I have worked with Habermehl, since I started working abroad in 2009. At all times I have found reassurance and confidence for my international tax matters to be well taken care of.’

‘Eerder was ik klant bij een groot accountantskantoor dat geen goed werk leverde. Habermehl heeft mij goed, persoonlijk en snel geholpen. Ze regelden de administratie en aangiften van mijn BV’s. En de afwikkeling van een nalatenschap. Hun fiscale adviezen zijn heel waardevol.’

‘Habermehl is sinds 10 jaar mijn belastingconsulent. Ik hecht aan een goeie service, snel reageren op vragen of verzoeken en dat is dik in orde. Discussies worden gevoerd op inhoud en we komen er altijd uit.’

'Really good service!'

'mr Bernd Koster is deskundig en snel en geeft adequate adviezen'

'Wat een fijn gevoel is er overgebleven, na door Bernd Koster te zijn geholpen'

Habermehl werkt samen met

Waar kunnen wij je bij helpen?

Je bereikt ons op (035) 628 5753 en info@habermehl.tax. Vind je het prettiger dat wij jou contacten? Vul je gegevens in, dan nemen wij snel contact met je op.

Estate planning

Meer informatie

Integrale aanpak is garantie voor goede estate planning

Dit beloven wij

Binnen 1 werkdag contact

Estate planning leidt tot belastingvoordeel

En geeft rust

Voor wie en wanneer?

Zo ondersteunen wij bij estate planning

Dit kun je verwachten als je ons inschakelt

Kennismaken

Is alle belangrijke info compleet?

Advies

Ondersteuning

Controle

Het gemak van alle relevante kennis onder 1 dak

Feiten en cijfers over Habermehl

Ruim 1000 particulieren en bedrijven vertrouwen op ons voor fiscaal advies

Klanten waarderen onze diensten en services met een: 4.7 uit 5 (bron: Google)

Kwaliteit gegarandeerd: wij zijn Lid van de Nederlandse Orde van Belastingadviseurs

Continue bijscholing via PAOB, het Postacademisch Onderwijs Belastingwetenschap

Ervaringen van klanten

Habermehl werkt samen met

Waar kunnen wij je bij helpen?

Klanten waarderen onze diensten en services met een:
4.7 uit 5 (bron: Google)